lof基金是什么?我用lof基金套利,简单操作一天增厚收益0.4%

低调 2022年6月22日14:31:27基金字数 2660阅读8分52秒

玩基金的人我不知道有多少人知道lof基金,反正我买基金的话,同样标的的情况下,我是首选lof基金的,原因非常简单,他可以进行套利,在收益不变的情况下,每年多多少少能增加一些收益,可能是1%,也可能有20%+,并不确定,但是最差的情况也是跟其他非lof基金一样收益,这就是下有保底,上不封顶吧,今天我临收盘看了一下我持有的lof基金溢价情况,富国天惠折价1个点,我持有时间也超过30天了,就做了一次折价套利,赚了大概0.4%,如果按照基金长期收益10%算的话,这0.4%相当多了,今天简单讲一些lof基金套利怎么玩。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

一、lof基金是什么

在开始之前,我们首先要了解lof基金是什么基金,先说下官方定义,LOF基金,英文全称是“Listed Open-Ended Fund”,汉语称为“上市型开放式基金”英语缩写为LOF。LOF本质上仍是开放式基金,基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。基金发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。”文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

现在我用人话简单总结一下,lof基金就是同一个基金代码,即可以像股票一样在开盘时间随时买卖,又可以在支付宝,天天基金等第三方平台进行申购和赎回的基金,比如我刚才提到的富国天惠161005,你可以去看看,是不是即能在场内买卖,又能在场外申购赎回。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

二、lof基金套利的基础

既能在场内买卖,又能在场外申购赎回,这是lof基金套利的基础,因为场内交易的价格是实时的,每一秒中的价格可能都不一样,就比如6月17日的161005富国天惠lof,场内价格当天最低2.871,最高2.934,价差2%左右,但是场外的赎回价格却只有一个,那就是当天基金持有所有股票收盘价加权之后的价格,也就是净值,理论上净值应该是和场内收盘价一样的,但是由于交易的认为因素,导致偶尔就会出现净值和收盘价差价比较大的情况,比如今天的净值目前预估是2.96,跟收盘价对比的话折价0.95%,如果按照收盘价买入并赎回持有的份额,理论上不考虑手续费的情况下就是0.95%的收益,这就是套利收益。lof基金是什么?我用lof基金套利,简单操作一天增厚收益0.4%文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

三、低费率的lof基金套利工具

上面也说了,不考虑手续费的情况下可以赚0.95%,实际上不可能不考虑手续费的,由于lof基金套利都是通过券商软件进行的,这时候找到一个低费率的券商就是非常必要的,我和券商没有合作,这里不做推荐,我可以负责任的告诉大家,市面上很容易找到基金交易万分之一手续费并且没有最低收费的券商,这样基金买入卖出的费用基本上就可以忽略了,但是券商申购和赎回费用是不打折的,所以做折价套利的时候一定看好赎回手续费,比如我刚才赎回的富国天惠161005,持有超过30天的话手续费是0.5%,我是2.93买入的,扣除手续费,保守估计我大概可以赚0.4%左右的收益。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

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四、具体操作步骤

首先要说明的是,lof基金套利只是增厚你的收益,并不能保证你持有的基金一定赚钱,进行lof基金套利的前提是你看好并持有这只基金,相信这只基金能赚钱,我们通过套利可以让你多赚一些而已,如果你不看好你手上的基金,没有必要为了套利而持有。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

一只基金两种交易形式,套利就是低买高卖,场内价格高我们就卖出并申购,专业说法叫溢价,场外价格高我们就买入并赎回,专业说法叫折价。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

我用的是华宝证券,所以我就以华宝证券为例来操作,今天我做的是折价套利,就是场内买入同等持有份额的161005,然后场外赎回同等份额,买入步骤我就略过了,因为你既然持有这只基金肯定会买入,赎回的话看下图,点击箭头1场内基金,然后点击箭头3进行场内赎回,输入要赎回的基金代码,由于当天买入的不能赎回,所以你持有多少份额,就买入多少份额,然后赎回同等份额就完成了一次折价套利了。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

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如果是场内价格高于场外价格,那就是溢价了,我们需要卖出持有的份额,用卖出所得资金进行场内申购就行了,就是上面箭头2所指的按钮。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

场内申购一般都是打1折的,由于基金公司确认份额的时候是按照不打折的价格确认的,为了达到同等资金得到更多份额的套利目的,我们一般申购的时候会增加一些资金,就是卖出基金所得资金再加上相应的手续费,比如你卖基金得到1000元,申购手续费不打折的情况下是1.5%,那么申购的时候为了得到同等资金的份额就需要用1015元资金去申购,最后得到的资金基本上还是1000元,多余的手续费会退回,但是你由于卖出的价格高而申购的价格低,得到的基金份额肯定是增加了。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

五、lof基金套利的一些技巧

1、看历史套利收益率如何

虽然有很多的lof基金,但是并不是所有lof基金都有很多套利机会的,我们买入持有之前可以先看看过去几年是否有很多套利机会,能获得多少超额收益,这个可以去网易财经上面看,如下图所示,在网易财经上面找到某只lof基金,点击折溢价率,出来的列表后面就是折溢价情况了,我统计过沪深300lof基金160706过去3年的折溢价情况,如果是全仓套利,大概每年可以获得13%的额外收益,如果是半仓套利,大概每年可以获得10%左右的额外收益,相当好,所以我现在一直持有一些160706(并非推荐基金,如果你买入,盈亏自负),今年的几次套利大概获得了6%左右的额外收益,目前收益是正的,大家可以自行统计自己持有的lof基金。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

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2、看每日成交额

很多lof基金场内交易都很惨淡,有的每天交易额不足万元,这种基金即使有套利空间,也没办法操作,因为你要卖出的话无人接盘你怎么套利,所以我们买lof基金一般最低要求每天的交易额在50万以上,交易额越大越容易做套利,基本上所有的券商软件都可以看历史交易额,买入之前自己去看一下。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

3、多做溢价套利,少做折价套利

溢价套利是卖出基金,然后用所得资金申购,折价套利是买入基金,然后赎回持有的份额,赎回资金要只是T+2才能到账,切申购一般都是打1折手续费,而赎回一般都不打折,很多基金持有时间段短的话赎回手续费比较高,由此可以看出,溢价套利不受持有时间限制,不额外占用资金,所以我们尽量做溢价套利,确定性高的时候才去做折价套利,比如今天我尾盘马上收盘的时候还有0.4%的利润空间,那是肯定要做一下的。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

4、尾盘操作减少误差

由于场外的净值是根据股票收盘价确定的,所以越是临近收盘,场外价格预估越是准确,我们进行套利的胜率就越高,一般我们在下午2点半以后进行操作,如果自己操作熟练,完全可以在2点50以后操作,我今天就是2:52操作的。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

5、怎么知道场外预估价格

去集思录上面查看,临近尾盘的时候看一下你持有的lof基金,有操作空间就做,没有操作空间就过。文章源自皮胖子博客-https://p3z.net/202206/22351.html

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